פתרונות פרישה
איך לפרוש לגמלאות בלי לפגוע ברמת החיים
פרישה לגמלאות מהווה שינוי מהותי בחיי האדם העובד בהיבט הפסיכולוגי, המשפחתי, האישי וכמובן בהיבט הכלכלי והפיננסי. להיבט זה יש משמעות רבה בחיינו, במשך השנים אנו רגילים לחיות ברמת חיים מסוימת, להגיע מידי יום לעבודה, לקבל שכר מידי חודש ופתאום אנו נדרשים להסתדר מבחינה כלכלית באמצעות מה שחסכנו במהלך שנות עבודתנו.
לצערנו, פעמים רבות החסכונות האלו אינם מספיקים, שכן אנשים רבים מתחילים לחסוך בגיל מבוגר יחסית, מושכים את כספי הפיצויים בכל עזיבת עבודה ולא דואגים לתכנן את העתיד מהיבט הפיננסי. העלייה המתמדת בתוחלת החיים משפיעה גם היא על איכות חיינו בפנסיה, מכיוון שהכסף שחסכנו צריך להספיק לשנים רבות יותר. לאור כל זאת, לא מפתיע שחלק גדול מהפורשים לגמלאות מדווחים על ירידה משמעותית ברמת החיים בעת פרישה מהעבודה.
איך לפרוש ברווחה כלכלית
פרישה לגמלאות מצריכה היערכות ותכנון פיננסי. לקראת הפרישה, כדאי לקבוע פגישה עם מנהל תיק הלקוח שלך באיילון נאמנים. מנהל תיק הלקוח יבצע יחד איתך בירור צרכים ורצונות שלך ושל משפחתך, ויסביר לך את האפשרויות העומדות בפניך בנוגע לחסכונות ולכספי הפיצויים.
בין היתר, תבחנו איזה חלק מהכספים תקבל כקיצבה חודשית ואיזה כמענק חד-פעמי, והאם כדאי לך לבצע פריסת מס (בעת הפרישה מהעבודה, ניתן לפרוס את כספי הפיצויים ומענקי הפרישה החייבים במס, על פני עד 6 שנים, במטרה להקטין את נטל המס על כספי הפיצויים ומענקי הפרישה). תכנון וחשיבה נכונה ישפיעו לטובה על רמת החיים שלך ושל משפחתך בגיל הפרישה, ויאפשרו לכם לשמור על רמת החיים אליה אתם רגילים.